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Bienvenido a VDP Markets

Noticias del día

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Análisis del Día

Las claves de la jornada, cruzando todos los mercados

Recogiendo datos de los mercados…

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Cómo se hace este análisis

Todo sale de datos reales, no de opiniones. Se recogen los índices de las tres regiones, las materias primas, el VIX, el dólar, los bonos y las principales criptomonedas, y se cruzan con relaciones que llevan décadas funcionando: el oro sube cuando hay miedo, el cobre cuando hay crecimiento, los bonos compiten con la bolsa cuando su rendimiento sube.

Cada afirmación va acompañada del dato que la sostiene, para que puedas comprobarla tú mismo en vez de fiarte. Si no hay señal clara, lo dice — no se fuerza una conclusión donde no la hay.

No es una recomendación de inversión, sino una lectura ordenada de lo que está ocurriendo. Las relaciones entre activos son tendencias históricas, no leyes: fallan con cierta frecuencia y hay días en los que el mercado se comporta de forma aparentemente absurda.

Próximos eventos

Calendario Económico

Bancos centrales · inflación · deuda

Tipos de Interés

El precio del dinero y lo que arrastra consigo

Tipos de interés — 8 economías principales

Fuente oficial (FRED / OCDE)

País / bloque	Tipo de interés	Última actualización	Qué descuenta el mercado
Cargando…

¿Qué pasa cuando suben o bajan los tipos de interés?

Mueve el tipo de interés — 2,00%

0% (mínimo posible)6% (apenas se ha superado desde el año 2000)

Se usa el 3% como punto neutro de referencia — coincide con el "tipo de interés neutral" (r*) que la propia Reserva Federal estima en sus previsiones oficiales (3,0-3,1% en las proyecciones de 2026), el nivel en el que la política monetaria ni frena ni acelera la economía.

Inflación

Precio del oro

Precio de los bonos

Rendimiento de los bonos

Divisa del país

Bolsa

Precio de la vivienda

📈 Cuando SUBEN los tipos

Pedir dinero prestado se encarece — hipotecas, préstamos y tarjetas de crédito cuestan más
La inflación tiende a bajar — es precisamente para lo que se suben: enfriar el consumo y la economía
Los bonos ya existentes pierden valor, y su rentabilidad efectiva sube — los nuevos bonos se emiten con un interés más alto, así que nadie quiere pagar el precio completo por uno viejo con interés menor; su precio baja hasta que "compensa" con una rentabilidad parecida a la del mercado actual
La divisa del país tiende a fortalecerse — un interés más alto atrae capital extranjero buscando mejor rentabilidad
El oro suele perder atractivo — no da ningún interés por sí mismo, y con los tipos altos "dejar el dinero quieto" en oro tiene más coste de oportunidad
La bolsa, sobre todo las tecnológicas/crecimiento, suele sufrir — sus beneficios futuros valen menos hoy cuando el dinero es más caro
La vivienda suele enfriarse — las hipotecas más caras hacen que menos gente pueda o quiera comprar, lo que frena la subida de precios

📉 Cuando BAJAN los tipos

Pedir dinero prestado se abarata — hipotecas y préstamos más baratos, se anima el consumo y la inversión
La inflación puede repuntar — al haber más dinero circulando y más barato, los precios tienden a subir
Los bonos ya existentes ganan valor, y su rentabilidad efectiva baja — pagan más interés que los nuevos que se emiten ahora, así que la gente paga más por ellos (su precio sube) hasta que la rentabilidad que dan se acerca a la del mercado actual, ya más baja
La divisa del país tiende a debilitarse — menos atractivo para el capital extranjero que busca rentabilidad
El oro suele ganar atractivo — con los tipos bajos, "no dar interés" deja de ser una desventaja tan grande frente a otros activos
La bolsa suele animarse — el dinero barato favorece la inversión y sube el valor presente de los beneficios futuros
La vivienda suele animarse — hipotecas más baratas hacen que más gente pueda comprar, lo que empuja los precios al alza

Son relaciones generales, observadas históricamente — no se cumplen siempre ni al mismo ritmo. Otros factores (crecimiento económico, expectativas del mercado, geopolítica) también influyen mucho.

Índices mundiales · datos reales en vivo

Mercados

Cómo va el mundo hoy, de un vistazo

Sesiones abiertas ahora

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Datos reales en vivo. Los índices de fuera de Estados Unidos pueden llegar con unos minutos de retraso. Fuera del horario de cada mercado se muestra el último cierre, no un precio en tiempo real.

Listado completo · TradingView

Acciones

Ver ficha completa de una acción

Cualquier acción del mundo — escribe y pulsa Enter

Mapas de calor en vivo

Diario

Pasa el ratón (o toca) cualquier caja para ver su nombre y precio

Datos reales en vivo.

EE.UU. — top 50

Cargando datos en vivo…

Divisas

Forex

Tipos de cambio, fortaleza relativa y conversión

Criptomonedas

Cripto

Sentimiento, precios y liquidaciones del mercado

Fear & Greed Index

Mercado cripto general

Altcoin Season Index

Cargando…

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Metales, energía y agrícolas · datos reales en vivo

Materias Primas

Lo que mueve la inflación y anticipa el ciclo económico

Lectura de hoy

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Cargando datos…

Datos reales en vivo de los mercados de futuros. Los precios corresponden al contrato más cercano al vencimiento y pueden llegar con unos minutos de retraso. Información con fines divulgativos, no es recomendación de inversión.

Tu inversión de un vistazo · se calcula con tus propios datos

Panel de Control

Todo lo tuyo agregado: cartera, planes y trading — pulsa cualquier bloque para bajar al detalle

Portfolio diversificado

Mi Cartera

⭱ Restaurar copia de seguridad ⭱ Importar abiertas (JSON) ⭱ Importar cerradas (JSON)

Distribución por clase de activo

Rendimiento acumulado

Posiciones abiertas

0 posiciones

Activo	Clase	Cantidad	Precio medio	Precio actual	P&L	ROI	Días

Distribución por clase de activo

Beneficio acumulado

Historial de operaciones

0 operaciones

Activo	Clase	Entrada	Salida	P&L	ROI	Apertura	Cierre	Días

Exposición y cobertura

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Calculando tu exposición…

Aportaciones recurrentes

Mi Plan de Inversión

El dinero que entra solo cada mes, sin tener que apuntar nada

⭱ Importar JSON

Puedes sacar tus planes a un archivo con Exportar y volver a meterlos con Importar. Sirve para no perderlos y para pasarlos de un dispositivo a otro.

Cómo funciona esta sección

Por qué está separada de Mi Cartera: en Mi Cartera cada posición la abres y la cierras tú. Aquí el dinero entra solo cada mes, así que lo que interesa no es la operación sino la constancia. Si estuviera mezclado tendrías que actualizarlo a mano cada vez.

Las aportaciones se calculan solas: a partir de la fecha de inicio y la periodicidad. Si empezaste hace dos años con 300 € al mes, el total sube cada mes sin que entres a tocarlo.

Cartera de fondos: las gestoras automatizadas no publican tu cartera hacia fuera, así que el valor lo pones tú cuando mires. Con eso y lo aportado se calcula la ganancia y la rentabilidad real.

Cartera de ETFs: aquí sí se calcula todo. Cada aportación se reparte entre tus ETFs según los pesos, se anotan las participaciones compradas y el valor sale con los precios en vivo.

La TAE no es lo mismo que la ganancia: cuando aportas cada mes, el dinero del primer año ha trabajado mucho más que el del mes pasado. La TAE tiene eso en cuenta; el porcentaje simple no.

Los cálculos son orientativos y se basan en los datos que introduces. No sustituyen a la información oficial de tu gestora o bróker.

Lo único de tu rentabilidad que controlas al 100%

Comisiones

Cuánto pagas, cuánto podrías ahorrar y qué te cuesta a largo plazo

Lo que te cuestan tus operaciones (sin cripto)

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Calculando sobre tu cartera…

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Modo papel · sin dinero real · decide solo cada 4 horas

Bot de Trading

Estrategia de seguimiento de tendencia sobre Bitcoin, validada fuera de muestra. Aquí se registra cada decisión que toma para poder compararla con lo que prometía el backtest.

Cómo funciona

Metodología

📐 Seguimiento de tendencia

El bot detecta hacia dónde va el mercado y se coloca a favor: largo cuando sube, corto cuando baja. Nunca intenta adivinar giros ni pillar suelos. Opera con una parte del capital, nunca con todo, y jamás apalancado.

🔒 Parámetros fijos y cerrados

No se eligieron los ajustes que mejor resultado daban, sino los del centro de una zona amplia donde todo funcionaba parecido. Y quedaron cerrados antes de mirar el periodo de validación.

🧪 Qué se validó

Los cuatro años y medio iniciales sirvieron para investigar; los dos años y medio siguientes no se tocaron hasta tener todo cerrado. En ese examen, que la estrategia nunca había visto, aguantó: menos de la mitad de caída máxima que Bitcoin en el mismo periodo.

⚠️ Reoptimizar empeora

Se probó a reajustar los parámetros cada seis meses con los datos más recientes y el resultado se hundió. Por eso los ajustes no se tocan nunca, por muy tentador que sea.

💸 Comisiones y funding incluidos

Cada cambio de posición paga comisión y deslizamiento, y cada ocho horas se liquida el funding del perpetuo. Un backtest que ignore esos costes no vale absolutamente nada.

🧻 Por qué sigue en papel

Una simulación no captura todo: el precio al que entras de verdad, los cortes de conexión, el funding real de tu exchange. Hasta que las decisiones reales no cuadren con las simuladas durante meses, aquí no entra un euro.

Esto no es una recomendación de inversión ni una señal para operar. Es un experimento con dinero simulado. Los resultados pasados, incluso validados fuera de muestra, no garantizan nada sobre el futuro.

Herramienta de decisión · no es consejo financiero

¿Long, Short o nada?

0. ¿Qué estilo vas a operar?

Filtros (bloquean la operación si fallan)

Análisis técnico

Responde para ver el resultado

Elige primero tu estilo de trading

LONG

–

SHORT

–

0 de 9 preguntas respondidas

Gratis · sin registro

Aprende a operar

Todo lo que se usa en análisis técnico, explicado uno por uno y con figuras. Incluido lo que cada herramienta no puede decirte, que suele ser lo que nadie cuenta.

Programa propio · nivel de posgrado

Máster en Asesoría Financiera

Un programa secuencial de mercados financieros, con el mismo rigor que se exige al bot: teoría a fondo, fórmulas explícitas, ejemplos resueltos y sin atajos. Los módulos se publican según se terminan.

Registros oficiales · CFTC y SEC

Quién está posicionado

Dónde está puesto el dinero de los grandes fondos en futuros, y qué acciones están comprando los directivos de sus propias empresas. Son datos que publican los reguladores estadounidenses, con enlace al documento original.

Mercado

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Cargando…

Señales con backtesting real · no es recomendación de inversión

Trading del Día

Bitcoin, Oro, S&P 500 y Petróleo · cada uno con su estrategia validada

Posición actual — Bitcoin

Consultando el historial…

Herramienta de apoyo a la decisión, no es recomendación de inversión. Las señales combinan análisis técnico en vivo (80%) y el sesgo fundamental que marcas tú (20%), con estrategias seleccionadas mediante backtesting sobre datos históricos reales. Rendimientos pasados no garantizan resultados futuros.

Historial de señales

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Todas las señales que ha dado esta sección, con lo que pasó después. Incluidas las que saltaron por stop.

El beneficio y la rentabilidad de cada señal se calculan suponiendo una entrada de 1.000 € en cada operación, para poder comparar señales de activos distintos con la misma vara de medir.

El resultado lo decide el mercado, no nosotros: cada señal se registra en el momento de generarse y se comprueba sola con los precios posteriores.

Sistema de consenso · 12 señales votando · no es recomendación de inversión

Trading Algorítmico

Estrategia validada sobre 12 años de datos reales — Sharpe 1,70 · caída máxima -9,8%

⭱ Restaurar backup

Consenso de hoy — Bitcoin

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Registrar operaciones automáticamente —

Calculando las 12 señales con datos en vivo…

Historial de señales

0 señales

Entrada	Salida	Consenso entrada	Precio entrada	Precio salida	Resultado	Motivo cierre

Cómo funciona esta estrategia

Herramienta de apoyo a la decisión, no es recomendación de inversión. Estrategia seleccionada mediante backtesting sobre 12 años de datos históricos reales, con validación temporal estricta. Rendimientos pasados no garantizan resultados futuros.

Carteras declaradas a la SEC · formularios 13F

Grandes Inversores

Qué tienen en cartera y qué han movido los mayores gestores del mundo

Elige un inversor

44 gestores

Qué estás viendo exactamente

De dónde salen estos datos: los gestores que manejan más de 100 millones en acciones estadounidenses están obligados por ley a declarar sus posiciones a la SEC cada trimestre, mediante el formulario 13F. Estos datos vienen directamente de esa fuente oficial, no de intermediarios.

El retraso es legal, no técnico: los informes se presentan hasta 45 días después de cerrar el trimestre. Cuando ves que un gestor compró algo, esa compra tiene entre mes y medio y cuatro meses y medio. Nadie puede darte esta información antes — sencillamente no es pública hasta entonces.

Lo que el 13F no incluye: posiciones cortas, bonos, materias primas, efectivo, ni acciones fuera de Estados Unidos. Ver que un fondo "solo" tiene acciones no significa que sea toda su cartera: puede tener mucho más en cosas que no está obligado a declarar aquí.

Consenso — en qué coinciden

Cruza las carteras de los 44 gestores y busca coincidencias: qué acciones están comprando varios a la vez y cuáles están soltando en bloque. Cuando gestores que no se hablan entre sí llegan a la misma conclusión el mismo trimestre, suele merecer un vistazo.
La primera vez tarda un poco (hay que consultar los 27 informes a la SEC); después queda guardado y es inmediato.

Qué estás viendo exactamente

Información con fines divulgativos, no es recomendación de inversión. Copiar posiciones de otros inversores sin entender su tesis, su horizonte temporal ni su gestión de riesgo es una forma habitual de perder dinero: cuando tú te enteras, ellos llevan meses dentro y pueden haber salido ya.

Basado en la escala Grable & Lytton (1999)

Test de Perfil de Inversor

Qué riesgo estás dispuesto a asumir, cuál puedes permitirte, y qué pasa cuando no coinciden

Antes de empezar

La mayoría de test de perfil miden una sola cosa: cuánto riesgo estás dispuesto a asumir. Este mide tres, porque los reguladores europeos consideran que con una no basta:

Tu disposición Lo que psicológicamente aguantas. Se mide con la escala Grable & Lytton, validada sobre más de 160.000 respuestas desde 1999.

Tu capacidad Lo que tu situación permite objetivamente: horizonte, colchón de emergencia, estabilidad de ingresos, obligaciones. Es la parte que casi ningún test mide.

Tu comportamiento real Cómo has reaccionado de verdad ante caídas. Suele diferir bastante de lo que uno cree que hará.

Y lo más importante: cuando tu disposición y tu capacidad no coinciden, manda la más restrictiva. De poco sirve tolerar mucha volatilidad si necesitas el dinero en dos años.

23 preguntas · unos 6 minutos · las respuestas se guardan en tu navegador

Interés compuesto · Simulación con miles de escenarios

Simulador de Inversión

Parámetros

Capital inicial

Aportación mensual

Aportación extra anual (ej. paga de Navidad)

Comisión anual del producto (TER) %

Horizonte temporal — 20 años

Rentabilidad esperada

Simulación educativa basada en rentabilidad y volatilidad históricas medias (con dividendos reinvertidos). Rendimientos pasados no garantizan resultados futuros — es una estimación estadística, no una promesa.

Cómo se calcula esto

Metodología

🎲 Simulación Monte Carlo, no una regla de tres

Se generan 2.000 escenarios distintos, mes a mes, cada uno con su propia secuencia de subidas y bajadas aleatorias. No es "capital × (1+interés)^años" — eso ignora que la rentabilidad real varía cada año, a veces mucho.

📊 Rentabilidad y volatilidad históricas reales

Cada índice usa su media anual y su volatilidad ("cuánto oscila") históricas de largo plazo, calculadas sobre datos "total return" — es decir, con dividendos reinvertidos, como en un fondo de acumulación.

💸 Comisión (TER) descontada mes a mes

El coste anual del producto que indiques se resta de la rentabilidad todos los meses, exactamente como ocurre en un ETF o fondo real — no es un simulador que finja que invertir es gratis.

📉 Ajuste por inflación, aportación por aportación

Se calcula cuánto valdría ese dinero en poder adquisitivo de hoy, asumiendo una inflación media del 2,5% anual — descontando cada aportación solo desde el momento en que se hizo, no todo el periodo de golpe, para no penalizar de más el dinero que metiste más tarde.

📈 Rango, no una única cifra mágica

El resultado muestra tres escenarios: pesimista (percentil 10), central (mediana) y optimista (percentil 90) — el 80% de las 2.000 simulaciones cae dentro de ese rango. Nadie puede saber el número exacto; sí se puede estimar el abanico realista.

Herramienta educativa. Las cifras históricas son medias aproximadas de largo plazo — rendimientos pasados no garantizan resultados futuros, y ningún modelo estadístico sustituye el asesoramiento financiero personalizado.

Cuadro de amortización completo · tipos oficiales por país

Simulador de Hipotecas

Calcula tu cuota real, lo que pagarás de intereses, cuánto ahorro necesitas antes de firmar y qué pasa si sube el Euríbor

Parámetros

País

Comunidad autónoma

Tu situación

Vivienda

Precio de la vivienda

Porcentaje financiado %

Plazo años

Modalidad

Tipo fijo %

Diferencial sobre Euríbor %

Se usa para la parte variable: tanto en tu hipoteca como en la columna variable del comparador.

Euríbor 12M %

Amortizaciones anticipadas

Añade el dinero extra que pienses meter y en qué mes. Reducir plazo ahorra más intereses; reducir cuota te deja más aire cada mes.

Mes

Importe

Qué reduce

Guardar esta simulación

Guárdala con el nombre que quieras (por ejemplo, el del banco que te la ofrece) y compárala después con las demás en «Mis simulaciones».

Cómo se calcula esto

Metodología

🏦 Sistema francés, mes a mes

La cuota es la misma todos los meses, pero al principio casi todo son intereses y al final casi todo es capital. Se calcula cada uno de los 360 meses por separado, no con una regla de tres.

📊 Tipos oficiales por país, en vivo

La media del país sale de las estadísticas oficiales de tipos de nuevas hipotecas del Banco Central Europeo, desglosadas por cuánto tiempo está fijado el tipo — que es justo lo que separa una fija de una mixta o una variable.

🔍 Por qué no hay lista de bancos

No existe ninguna fuente pública que dé en vivo lo que ofrece cada banco: lo que publican son tipos orientativos y lo que se firma en sucursal es otra cosa. Enseñar un tipo desactualizado como si fuera una oferta vigente sería peor que no enseñar nada. Por eso escribes la oferta que te hacen y se compara contra la media real del país.

💸 TAE, no solo TIN

La TAE incluye los gastos que van con el préstamo y capitaliza los intereses, así que siempre sale algo por encima del TIN. Es lo único comparable de verdad entre dos ofertas.

📉 Impuestos reales de tu comunidad

El ITP de segunda mano y el AJD de obra nueva cambian mucho entre comunidades. Se aplica el de la tuya, junto con notaría, registro, gestoría y tasación, para decirte el ahorro que necesitas antes de firmar.

Herramienta educativa. Los gastos son estimaciones habituales y pueden variar según notaría, entidad y operación. Ninguna cifra aquí es una oferta vinculante: pide siempre la FEIN a tu banco.

Carteras modelo por perfil de riesgo

Simulador de Cartera

Elige un perfil

Parámetros

Capital inicial

Aportación mensual

Aportación extra anual (ej. paga de Navidad)

Comisión anual del producto (TER) %

Horizonte temporal — 20 años

De dónde salen estas carteras

Fuentes

📚 Proporciones de dos gestoras reales, no inventadas

40/60, 60/40 y 80/20 (acciones/bonos) son las proporciones que publican tanto Vanguard como BlackRock/iShares para sus carteras conservadora, equilibrada y agresiva — dos de las gestoras más grandes del mundo, cada una por su cuenta, coinciden en el mismo número.

🌍 Reparto geográfico real, en 4 regiones

Dentro de la renta variable: EE.UU. 60% · Europa 20% · Asia desarrollada 10% · Emergentes 10% — sacado de la cartera de referencia de Vanguard (36% EE.UU. + 18% desarrollado ex-EE.UU. + 6% emergentes) y repartiendo ese "desarrollado ex-EE.UU." entre Europa y Asia según su peso real dentro del índice MSCI EAFE (65/35).

Las rentabilidades y volatilidades de Europa, Asia y emergentes son estimaciones razonables basadas en el comportamiento histórico conocido de esos mercados — el reparto de pesos sí está sourced con precisión, esas tres cifras concretas son la parte más aproximada del modelo.

🧮 Riesgo calculado de verdad, con correlaciones

La volatilidad de cada cartera NO es la media de sus partes — se calcula con la fórmula real de varianza de cartera, teniendo en cuenta que acciones y bonos no se mueven igual. Por eso diversificar reduce el riesgo de verdad, no solo sobre el papel.

Herramienta educativa basada en proporciones publicadas por gestoras reales — no es una recomendación personalizada. Rendimientos pasados no garantizan resultados futuros.

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Metales preciosos

Energía

Metales industriales

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Distribución por clase de activo

Rendimiento acumulado

Posiciones abiertas

Distribución por clase de activo

Beneficio acumulado

Historial de operaciones

Exposición y cobertura

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Lo que te cuestan tus operaciones (sin cripto)

Lo que te cuestan tus operaciones de cripto

Qué te quitan las comisiones a largo plazo

Cuánto te costaría cada bróker

Comisiones en exchanges de cripto

Gestoras automatizadas

El coste que casi nadie mira

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