Resumen de mercados dos veces al día: antes de la apertura y tras el cierre de Wall Street.
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Noticias del día
Lo que se está publicando hoy, en catorce medios y bancos centrales
Cargando las noticias del día…
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Análisis del Día
Las claves de la jornada, cruzando todos los mercados
Recogiendo datos de los mercados…
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Curva de tipos
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Cómo te afecta
Según tu cartera
Divergencias detectadas
Lo que no encaja
Cuando dos cosas que suelen moverse juntas se separan, algo está pasando.
Suele ser lo más informativo de la jornada.
Análisis por bloques
Qué vigilar
Resultados empresariales
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Cargando calendario…
¿Buen momento para cubrirse?
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Cómo se hace este análisis
Todo sale de datos reales, no de opiniones.Se recogen los índices de las
tres regiones, las materias primas, el VIX, el dólar, los bonos y las principales
criptomonedas, y se cruzan con relaciones que llevan décadas funcionando: el oro
sube cuando hay miedo, el cobre cuando hay crecimiento, los bonos compiten con la
bolsa cuando su rendimiento sube.
Cada afirmación va acompañada del dato que la sostiene, para que puedas
comprobarla tú mismo en vez de fiarte. Si no hay señal clara, lo dice — no se
fuerza una conclusión donde no la hay.
No es una recomendación de inversión, sino una lectura ordenada de lo que
está ocurriendo. Las relaciones entre activos son tendencias históricas, no leyes:
fallan con cierta frecuencia y hay días en los que el mercado se comporta de forma
aparentemente absurda.
Las recesiones de EE. UU. y de la eurozona con datos reales.
La línea de tiempo
Arrastra para moverte y usa la rueda o los botones para acercarte.
Las recesiones, una a una
Qué hizo cada activo
Las señales que la anticipan
Las señales no predicen la fecha de una recesión y han dado falsas alarmas; no es una recomendación de inversión.
Bancos centrales · inflación · deuda
Tipos de Interés
El precio del dinero y lo que arrastra consigo
Tipos de interés — 8 economías principales
Fuente oficial (FRED / OCDE)
País / bloque
Tipo de interés
Última actualización
Qué descuenta el mercado
Cargando…
Inflación
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Variación de precios respecto al mismo mes del año anterior. La línea vertical
marca el objetivo del 2% que persiguen la mayoría de bancos centrales.
Se usa el índice armonizado europeo, que es el único que permite comparar
países con el mismo criterio. Puede diferir del índice nacional que publica cada
país: en junio de 2026, por ejemplo, el IPC español fue del 3,2% mientras que el
armonizado fue del 3,6%.
Cargando datos de inflación…
¿Qué pasa cuando suben o bajan los tipos de interés?
0% (mínimo posible)6% (apenas se ha superado desde el año 2000)
Se usa el 3%como punto neutro de referencia — coincide con el "tipo de interés neutral" (r*) que la propia Reserva Federal estima en sus previsiones oficiales (3,0-3,1% en las proyecciones de 2026), el nivel en el que la política monetaria ni frena ni acelera la economía.
Inflación
Precio del oro
Precio de los bonos
Rendimiento de los bonos
Divisa del país
Bolsa
Precio de la vivienda
📈 Cuando SUBEN los tipos
Pedir dinero prestado se encarece— hipotecas, préstamos y tarjetas de crédito cuestan más
La inflación tiende a bajar— es precisamente para lo que se suben: enfriar el consumo y la economía
Los bonos ya existentes pierden valor, y su rentabilidad efectiva sube— los nuevos bonos se emiten con un interés más alto, así que nadie quiere pagar el precio completo por uno viejo con interés menor; su precio baja hasta que "compensa" con una rentabilidad parecida a la del mercado actual
La divisa del país tiende a fortalecerse— un interés más alto atrae capital extranjero buscando mejor rentabilidad
El oro suele perder atractivo— no da ningún interés por sí mismo, y con los tipos altos "dejar el dinero quieto" en oro tiene más coste de oportunidad
La bolsa, sobre todo las tecnológicas/crecimiento, suele sufrir— sus beneficios futuros valen menos hoy cuando el dinero es más caro
La vivienda suele enfriarse— las hipotecas más caras hacen que menos gente pueda o quiera comprar, lo que frena la subida de precios
📉 Cuando BAJAN los tipos
Pedir dinero prestado se abarata— hipotecas y préstamos más baratos, se anima el consumo y la inversión
La inflación puede repuntar— al haber más dinero circulando y más barato, los precios tienden a subir
Los bonos ya existentes ganan valor, y su rentabilidad efectiva baja— pagan más interés que los nuevos que se emiten ahora, así que la gente paga más por ellos (su precio sube) hasta que la rentabilidad que dan se acerca a la del mercado actual, ya más baja
La divisa del país tiende a debilitarse— menos atractivo para el capital extranjero que busca rentabilidad
El oro suele ganar atractivo— con los tipos bajos, "no dar interés" deja de ser una desventaja tan grande frente a otros activos
La bolsa suele animarse— el dinero barato favorece la inversión y sube el valor presente de los beneficios futuros
La vivienda suele animarse— hipotecas más baratas hacen que más gente pueda comprar, lo que empuja los precios al alza
Son relaciones generales, observadas históricamente — no se cumplen siempre ni al mismo ritmo. Otros factores (crecimiento económico, expectativas del mercado, geopolítica) también influyen mucho.
Precio y rentabilidad de un bono — la relación inversa
Un bono paga un cupón fijo(una cantidad de dinero al año, que no cambia). Pero suprecio en el mercado sí cambia—
y como la rentabilidad es "cuánto te da ese cupón fijo, en proporción a lo que has pagado", si pagas más por el bono, ese mismo
dinero fijo representa un porcentaje menor. Muévelo tú mismo:
Cupón fijo (no cambia)
50 €/año
→
Tu rentabilidad
5,00%
Precio de emisión (1.000 €) — rentabilidad igual al cupón nominal (5%).
¿Bono a largo plazo o cuenta remunerada?
Cuando el bono a diez años paga más que tu cuenta, la diferencia no es dinero gratis: es lo que te pagan por comprometer el dinero todo ese tiempo y por aguantar que su precio se mueva por el camino. Esta calculadora enseña qué pasa si lo necesitas antes.
€
%
años
%
Qué hacen los tipos
Cupones
Por el precio
Total bono
Cuenta
Al vencimiento los tipos dan igual. El Estado devuelve el nominal completo, suba o baje el mercado. Todo el riesgo de precio existe solo si vendes antes.
La cuenta puede cambiar de tipo mañana; el bono no. La remuneración de una cuenta sigue al banco central y se revisa cuando el banco quiere. El cupón del bono está fijado el día que lo compras.
Los dos tributan igual en España, como rendimiento del capital mobiliario, así que los impuestos no cambian cuál sale mejor.
Qué supone el cálculo: bono comprado a la par con cupón anual, cupones sin reinvertir, cuenta capitalizada a su tipo, y ni comisiones ni impuestos. Con esos supuestos declarados, los números se pueden comprobar.
Y una comparación que casi nunca se hace: un bono a diez años y una cuenta a la vista no son el mismo plazo. Si el dinero lo puedes necesitar, la comparación honesta es contra una Letra del Tesoro a doce meses, no contra el bono largo.
Prima de riesgo española
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Cargando…
Índices mundiales · datos reales en vivo
Estado de los mercados
Cómo va el mundo hoy, de un vistazo
Sesiones abiertas ahora
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Termómetro de riesgo
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Lo que más se mueve hoy
América
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Europa
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Asia y Pacífico
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Estamos en —
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Calculando con tres décadas de datos…
Los doce meses del año
¿Se repite en varios mercados?
La prueba que separa señal de ruido
Un patrón que solo aparece en un índice es casi siempre casualidad. Si el mismo
mes destaca en mercados distintos, con economías y monedas distintas, entonces sí
hay algo detrás.
Cargando…
Cómo leer esto sin engañarse
El problema de la estacionalidad:con suficientes datos y suficientes formas
de trocearlos, siempre aparecen patrones. Si divides treinta años en doce meses,
alguno saldrá el mejor por pura estadística, sin que haya ninguna razón detrás.
Por eso aquí se muestran dos cosas juntas:la rentabilidad media de cada mes
y en cuántos años de los analizados fue positivo. Un mes con buena media pero que
solo acierta el 50% de las veces está inflado por uno o dos años excepcionales, no
es un patrón fiable.
Y sobre todo:esto describe lo que pasó, no lo que va a pasar. Los patrones
estacionales se debilitan en cuanto se hacen conocidos, porque el propio mercado
los descuenta. El más documentado de todos, el de vender en mayo, ha funcionado
bastante peor en las últimas dos décadas que en las anteriores.
Datos reales en vivo. Los índices de fuera de Estados Unidos pueden llegar con
unos minutos de retraso. Fuera del horario de cada mercado se muestra el último
cierre, no un precio en tiempo real.
Listado completo · TradingView
Acciones
Ver ficha completa de una acción
Cualquier acción del mundo — escribe y pulsa Enter
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Mapas de calor en vivo
Diario
Pasa el ratón (o toca) cualquier caja para ver su nombre y precio
Datos reales en vivo.
EE.UU. — top 50
Cargando datos en vivo…
Divisas
Forex
Tipos de cambio, fortaleza relativa y conversión
Tipos de cambio cruzados
Mapa de calor de Forex
Muestra la fortaleza de cada divisa frente a las demás. Verde significa que se
está apreciando; rojo, que se debilita.
Conversor de divisas
Tipos oficiales del BCE
—
—
Tipos de referencia oficiales del Banco Central Europeo, actualizados una vez al día
(sobre las 16:00 CET) — no son cotizaciones al segundo, pero son el dato oficial en el
que se basan bancos y medios.
Criptomonedas
Cripto
Sentimiento, precios y liquidaciones del mercado
Fear & Greed Index
Mercado cripto general
Altcoin Season Index
Cargando…
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Mapa de calor cripto en vivo
Diario
Pasa el ratón (o toca) cualquier caja para ver su nombre y precio
Datos reales en vivo.
Top 50 criptomonedas
Cargando datos en vivo…
Mapa de liquidaciones estimado — Bitcoin
De los últimos 30 días, filtramos el ruido y nos quedamos solo con las 12 zonas de precio donde se concentra la mayor parte de las liquidaciones estimadas.
Calculando…
Aproximación propia de VDP Markets, potenciada por IA, calculada sobre los últimos 30 días de datos reales.
Metales, energía y agrícolas · datos reales en vivo
Materias Primas
Lo que mueve la inflación y anticipa el ciclo económico
Lectura de hoy
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Cargando datos…
Indicadores clave
Pulsa sobre cualquiera para ver qué significa y en qué rangos se mueve.
Metales preciosos
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Energía
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Metales industriales
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Agrícolas y alimentación
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Datos reales en vivo de los mercados de futuros. Los precios corresponden al
contrato más cercano al vencimiento y pueden llegar con unos minutos de retraso.
Información con fines divulgativos, no es recomendación de inversión.
VDP Markets · datos, formación y experimentos de mercado
Entiende los mercados con datos, no con corazonadas
Datos de mercado en vivo, formación con rigor y experimentos de inversión hechos a la vista.
Contenido educativo e informativo con datos de mercado. No es una recomendación de inversión.
Tu inversión de un vistazo · se calcula con tus propios datos
Panel de Control
Todo lo tuyo agregado: cartera, planes y trading — pulsa cualquier bloque para bajar al detalle
Aún no hay nada que agregar
El panel se construye con tus posiciones, tus planes y tus operaciones de trading. En cuanto registres algo en cualquiera de esas secciones, aparecerá aquí.
Portfolio diversificado
Mi Cartera
Aún no tienes posiciones abiertas.
Distribución por clase de activo
Rendimiento acumulado
Posiciones abiertas
0 posiciones
Activo
Clase
Cantidad
Precio medio
Precio actual
P&L
ROI
Días
Todavía no has cerrado ninguna posición. Ciérralas desde "Posiciones abiertas", o importa tu historial desde un bróker con el botón de arriba.
Distribución por clase de activo
Beneficio acumulado
Historial de operaciones
0 operaciones
Activo
Clase
Entrada
Salida
P&L
ROI
Apertura
Cierre
Días
Exposición y cobertura
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Calculando tu exposición…
Aportaciones recurrentes
Mi Plan de Inversión
El dinero que entra solo cada mes, sin tener que apuntar nada
Tus planes de Trade Republic se montan solos con el extracto de patrimonio neto (PDF) y la exportación de transacciones (CSV), en cualquier orden. La copia de seguridad guarda todos tus planes en un archivo, para no perderlos o pasarlos a otro dispositivo.
Cómo funciona esta sección
Por qué está separada de Mi Cartera:en Mi Cartera cada posición la abres y la cierras tú. Aquí el dinero entra solo cada mes, así que lo que interesa no es la operación sino la constancia. Si estuviera mezclado tendrías que actualizarlo a mano cada vez.
Las aportaciones se calculan solas:a partir de la fecha de inicio y la periodicidad. Si empezaste hace dos años con 300 € al mes, el total sube cada mes sin que entres a tocarlo.
Cartera de fondos:las gestoras automatizadas no publican tu cartera hacia fuera, así que el valor lo pones tú cuando mires. Con eso y lo aportado se calcula la ganancia y la rentabilidad real.
Cartera de ETFs:aquí sí se calcula todo. Cada aportación se reparte entre tus ETFs según los pesos, se anotan las participaciones compradas y el valor sale con los precios en vivo.
La TAE no es lo mismo que la ganancia:cuando aportas cada mes, el dinero del primer año ha trabajado mucho más que el del mes pasado. La TAE tiene eso en cuenta; el porcentaje simple no.
Los cálculos son orientativos y se basan en los datos que introduces. No sustituyen a la información oficial de tu gestora o bróker.
Lo único de tu rentabilidad que controlas al 100%
Comisiones
Cuánto pagas, cuánto podrías ahorrar y qué te cuesta a largo plazo
Lo que te cuestan tus operaciones (sin cripto)
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Calculando sobre tu cartera…
Lo que te cuestan tus operaciones de cripto
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Calculando sobre tus operaciones…
Qué te quitan las comisiones a largo plazo
Una diferencia de comisión que parece pequeña se convierte en mucho dinero con los
años, porque cada euro que se va en comisiones es un euro que deja de componer.
Ajusta los valores y compruébalo.
Cuánto te costaría cada bróker
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Qué hace este apartado:calcula cuánto te costaría un año entero de operativa
en cada bróker, para que puedas comparar antes de abrir cuenta en uno nuevo.
A diferencia del primer apartado, que usa tus operaciones reales, aquí puedessimular cualquier escenario: qué pasaría si operases más, con importes
mayores, o con más peso en acciones estadounidenses.
El resultado es la suma de las comisiones de compraventa del año, el coste de
cambio de divisa y la custodia si el bróker la cobra.Pulsa sobre cualquiera para ver sus ventajas e inconvenientes.
Comisiones en exchanges de cripto
Aquí las comisiones funcionan distinto: un porcentaje sobre el volumen de cada
operación, con dos tarifas según si tu orden aporta liquidez al mercado
(maker, orden limitada que espera) o la retira (taker, orden a
mercado que se ejecuta al momento). Operar con órdenes limitadas suele salir
más barato.
Gestoras automatizadas
No cobran por operación sino un porcentaje anual sobre el patrimonio. Ese
porcentaje se compone de tres capas que conviene sumar: gestión, custodia y el
coste de los fondos en los que invierten. Muchas comparativas solo mencionan la
primera.
El coste que casi nadie mira
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Modo papel · sin dinero real · decide solo cada 4 horas
Bot de Trading
Estrategia de seguimiento de tendencia sobre Bitcoin, validada fuera de muestra. Aquí se registra cada decisión que toma para poder compararla con lo que prometía el backtest.
Cómo funciona
Metodología
📐 Seguimiento de tendencia
El bot detecta hacia dónde va el mercado y se coloca a favor: largo cuando sube, corto cuando baja. Nunca intenta adivinar giros ni pillar suelos. Opera con una parte del capital, nunca con todo, y jamás apalancado.
🔒 Parámetros fijos y cerrados
No se eligieron los ajustes que mejor resultado daban, sino los del centro de una zona amplia donde todo funcionaba parecido. Y quedaron cerrados antes de mirar el periodo de validación.
🧪 Qué se validó
Los cuatro años y medio iniciales sirvieron para investigar; los dos años y medio siguientes no se tocaron hasta tener todo cerrado. En ese examen, que la estrategia nunca había visto, aguantó: menos de la mitad de caída máxima que Bitcoin en el mismo periodo.
⚠️ Reoptimizar empeora
Se probó a reajustar los parámetros cada seis meses con los datos más recientes y el resultado se hundió. Por eso los ajustes no se tocan nunca, por muy tentador que sea.
💸 Comisiones y funding incluidos
Cada cambio de posición paga comisión y deslizamiento, y cada ocho horas se liquida el funding del perpetuo. Un backtest que ignore esos costes no vale absolutamente nada.
🧻 Por qué sigue en papel
Una simulación no captura todo: el precio al que entras de verdad, los cortes de conexión, el funding real de tu exchange. Hasta que las decisiones reales no cuadren con las simuladas durante meses, aquí no entra un euro.
Esto no es una recomendación de inversión ni una señal para operar. Es un experimento con dinero simulado. Los resultados pasados, incluso validados fuera de muestra, no garantizan nada sobre el futuro.
Experimento en papel · sin dinero real · decide cada lunes
Comité de IA
Una oficina de agentes de IA —tres analistas, dos investigadores que debaten, un trader y un gestor de riesgo— decide cada lunes cuánto exponerse a cuatro activos. Aquí se publica cada decisión y cómo se tomó.
Experimento en papel, sin dinero real. No es una recomendación de inversión.
La oficina del comité
Los razonamientos de los agentes se generan en español.
Exposición
0 %
03366100
Cómo funciona
Metodología
📝 Pre-registrado
Las reglas, los activos y el criterio de éxito quedaron escritos y fechados el 28-09-2026, antes de la primera decisión. No se cambian.
⏩ Solo hacia delante
No hay backtests: un modelo de IA ya ha leído las noticias del pasado y sabe lo que ocurrió después. Por eso solo cuentan decisiones tomadas de aquí en adelante.
🎚️ Cuatro niveles de exposición
Cada lunes el comité fija cuánto exponerse a cada activo: 0, 33, 66 o 100%. En el v1 lo propone un trader y en el v2 la mediana de tres; el gestor de riesgo aprueba o rechaza, y si rechaza, el nivel no cambia.
💸 Costes y un solo modelo
Cada cambio de nivel paga un 0,1% de coste. Y el comité usa el mismo modelo de IA durante todo el experimento, para que el resultado no mezcle dos sistemas distintos.
Suscripción · experimento en papel
Laboratorio de estrategias con IA
Los textos de los agentes se generan en español.
Dinero ficticio · contenido educativo · no es una recomendación de inversión.
Suscripción · código Pine Script para TradingView
Indicadores sin repintado
El código de nuestros indicadores, para que lo uses en tus gráficos de TradingView. Ves la posible señal en vivo, y nada se queda pintado en el pasado.
Suscripción · datos de mercado
Volumen y flujo
Dónde se ha negociado de verdad, a qué precio medio y quién ha atacado.
Contenido educativo con datos de mercado. No es una recomendación de inversión.
Suscripción · volatilidad real
Rango probable de precio
Por dónde se moverá probablemente el precio, con un 50 %, un 80 % y un 95 % de probabilidad. No dice si va a subir o a bajar.
Herramienta de decisión · no es consejo financiero
¿Long, Short o nada?
0. ¿Qué estilo vas a operar?
Filtros (bloquean la operación si fallan)
Análisis técnico
Responde para ver el resultado
Elige primero tu estilo de trading
LONG
–
SHORT
–
0 de 9 preguntas respondidas
Suscripción · desde cero y sin jerga
Conceptos básicos de inversión
Todo lo que hay que entender antes y mientras se invierte, explicado desde cero y con rigor: qué es cada cosa, por qué importa, un ejemplo con números, el error típico y sus límites.
Suscripción · análisis técnico a fondo
Aprende a operar
Todo lo que se usa en análisis técnico, explicado uno por uno y con figuras. Incluido lo que cada herramienta no puede decirte, que suele ser lo que nadie cuenta.
Suscripción · macro para invertir
Los datos que mueven el mercado
Los datos económicos que más mueven bolsas, bonos y divisas: quién los publica, a qué hora de España salen, qué mira el mercado de cada uno y cómo suele reaccionar. Con la fuente oficial de cada dato.
Suscripción · glosario inglés y español
Inglés para inversión
Los términos que aparecen en cualquier informe, presentación de resultados o terminal en inglés, con su traducción y lo que significan de verdad. Empieza por los falsos amigos: son los que más caro salen.
Abierta · con sus fuentes oficiales
La renta del inversor
Cómo se declaran tus inversiones: qué se paga, cómo se calcula cada venta, qué hacer con las pérdidas y dónde va cada cosa en Renta Web.
Suscripción · datos propios, método a la vista
Backtesting: lecciones aprendidas
Las pruebas que hemos hecho sobre nuestros propios datos, con el método delante y los números completos. También las que salieron mal, que son la mayoría y las que más enseñan.
Suscripción · programa propio de nivel de posgrado
Máster en Asesoría Financiera
Un programa secuencial de mercados financieros, con el mismo rigor que se exige al bot: teoría a fondo, fórmulas explícitas, ejemplos resueltos y sin atajos. Los módulos se publican según se terminan.
Registros oficiales · CFTC y SEC
Quién está posicionado
Dónde está puesto el dinero de los grandes fondos en futuros, y qué acciones están comprando los directivos de sus propias empresas. Son datos que publican los reguladores estadounidenses, con enlace al documento original.
Mercado
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Futuros perpetuos de cripto · en vivo
Actualizado cada hora
Cargando…
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Señales con backtesting real · no es recomendación de inversión
Trading del Día
Bitcoin y Zcash · cada uno con su estrategia validada
Posición actual — Bitcoin
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Consultando el historial…
Dirección—
Rentabilidad—
Entrada—
Stop loss—
Target—
Abierta desde—
Sin posición abierta ahora mismo con este sistema.
Herramienta de apoyo a la decisión, no es recomendación de inversión. Las señales combinan
análisis técnico en vivo (80%) y el sesgo fundamental que marcas tú (20%), con estrategias
seleccionadas mediante backtesting sobre datos históricos reales. Rendimientos pasados no
garantizan resultados futuros.
Historial de señales
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Todas las señales que ha dado esta sección, con lo que pasó después. Incluidas las que saltaron por stop.
El beneficio y la rentabilidad de cada señal se calculan suponiendo una entrada de 1.000 € en cada operación, para poder comparar señales de activos distintos con la misma vara de medir.
El resultado lo decide el mercado, no nosotros: cada señal se registra en el momento de generarse y se comprueba sola con los precios posteriores.
Sistema de consenso · 12 señales votando · no es recomendación de inversión
Trading Algorítmico
Estrategia validada sobre 12 años de datos reales — Sharpe 1,70 · caída máxima -9,8%
Consenso de hoy — Bitcoin
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Calculando las 12 señales con datos en vivo…
0%Consenso de las señales100%
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Precio de Bitcoin—
Volatilidad actual (30 días)—
Datos usados en el cálculo—
Capital a invertir si entras—
Precio actual—
Exposición sugerida—
Volatilidad actual—
Sale si el consenso baja de60%
El consenso no llega al 80%
Seguimiento en vivo
Historial de señales
0 señales
Entrada
Salida
Consenso entrada
Precio entrada
Precio salida
Resultado
Motivo cierre
Cómo funciona esta estrategia
Herramienta de apoyo a la decisión, no es recomendación de inversión. Estrategia seleccionada
mediante backtesting sobre 12 años de datos históricos reales, con validación temporal estricta.
Rendimientos pasados no garantizan resultados futuros.
Carteras declaradas a la SEC · formularios 13F
Grandes Inversores
Qué tienen en cartera y qué han movido los mayores gestores del mundo
Elige un inversor
44 gestores
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Consultando el último informe presentado a la SEC…
Empresa
Valor
Peso
Acciones
Movimiento
Qué estás viendo exactamente
De dónde salen estos datos:los gestores que manejan más de 100 millones en acciones
estadounidenses están obligados por ley a declarar sus posiciones a la SEC cada trimestre,
mediante el formulario 13F. Estos datos vienen directamente de esa fuente oficial, no de
intermediarios.
El retraso es legal, no técnico:los informes se presentan hasta45 días despuésde cerrar el trimestre. Cuando ves que un gestor compró algo, esa compra tiene entre mes y
medio y cuatro meses y medio. Nadie puede darte esta información antes — sencillamente no es
pública hasta entonces.
Lo que el 13F no incluye:posiciones cortas, bonos, materias primas, efectivo, ni
acciones fuera de Estados Unidos. Ver que un fondo "solo" tiene acciones no significa que sea
toda su cartera: puede tener mucho más en cosas que no está obligado a declarar aquí.
¿Y si le hubieras copiado?
Consenso — en qué coinciden
Cruza las carteras de los 44 gestoresy busca coincidencias: qué acciones están
comprando varios a la vez y cuáles están soltando en bloque. Cuando gestores que no se
hablan entre sí llegan a la misma conclusión el mismo trimestre, suele merecer un vistazo. La primera vez tarda un poco (hay que consultar los 27 informes a la SEC); después queda
guardado y es inmediato.
Consultando carteras…
Más compradas este trimestre
Por número de gestores que la han comprado o reforzado.
Más vendidas este trimestre
Por número de gestores que la han vendido o recortado.
Buscar cualquier empresa
Los gráficos de arriba solo muestran las que más coinciden. Aquí puedes consultar
cualquiera de las que aparecen en las 44 carteras.
Las más presentes en cartera
En cuántas de las 44 carteras aparece cada empresa, y cuánto dinero suman entre todos.
Empresa
Gestores
Valor agregado
Compran
Venden
Saldo
Quiénes la tienen
Qué estás viendo exactamente
De dónde salen estos datos:los gestores que manejan más de 100 millones en acciones
estadounidenses están obligados por ley a declarar sus posiciones a la SEC cada trimestre,
mediante el formulario 13F. Estos datos vienen directamente de esa fuente oficial, no de
intermediarios.
El retraso es legal, no técnico:los informes se presentan hasta45 días despuésde cerrar el trimestre. Cuando ves que un gestor compró algo, esa compra tiene entre mes y
medio y cuatro meses y medio. Nadie puede darte esta información antes — sencillamente no es
pública hasta entonces.
Lo que el 13F no incluye:posiciones cortas, bonos, materias primas, efectivo, ni
acciones fuera de Estados Unidos. Ver que un fondo "solo" tiene acciones no significa que sea
toda su cartera: puede tener mucho más en cosas que no está obligado a declarar aquí.
Información con fines divulgativos, no es recomendación de inversión. Copiar posiciones de otros
inversores sin entender su tesis, su horizonte temporal ni su gestión de riesgo es una forma
habitual de perder dinero: cuando tú te enteras, ellos llevan meses dentro y pueden haber salido ya.
Momentum 12M vs 3M · por sector
Análisis de Momentum
Qué sectores llevan un año subiendo con fuerza, y cuáles de ellos ya han empezado a darse la vuelta en los últimos tres meses — y al revés, qué sectores rezagados están empezando a coger tracción.
Cargando…
Momentum a 12 meses calculado excluyendo el último mes (metodología académica de Jegadeesh y Titman,
1993), para no confundirlo con la reversión a corto plazo que el propio análisis intenta detectar por
separado. Información con fines divulgativos, no es recomendación de inversión.
Basado en la escala Grable & Lytton (1999)
Test de Perfil de Inversor
Qué riesgo estás dispuesto a asumir, cuál puedes permitirte, y qué pasa cuando no coinciden
Antes de empezar
La mayoría de test de perfil miden una sola cosa: cuánto riesgo estás dispuestoa asumir. Este mide tres, porque los reguladores europeos consideran que con una no
basta:
1
Tu disposiciónLo que psicológicamente aguantas. Se mide con la escala Grable & Lytton,
validada sobre más de 160.000 respuestas desde 1999.
2
Tu capacidadLo que tu situación permite objetivamente: horizonte, colchón de emergencia,
estabilidad de ingresos, obligaciones. Es la parte que casi ningún test mide.
3
Tu comportamiento realCómo has reaccionado de verdad ante caídas. Suele diferir bastante de lo que
uno cree que hará.
Y lo más importante:cuando tu disposición y tu capacidad no coinciden, manda
la más restrictiva. De poco sirve tolerar mucha volatilidad si necesitas el dinero
en dos años.
23 preguntas · unos 6 minutos · las respuestas se guardan en tu navegador
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Interés compuesto · Simulación con miles de escenarios
Simulador de Inversión
Parámetros
Simulación educativa basada en rentabilidad y volatilidad históricas medias (con dividendos reinvertidos).
Rendimientos pasados no garantizan resultados futuros — es una estimación estadística, no una promesa.
Se generan 2.000 escenarios distintos, mes a mes, cada uno con su propia secuencia de subidas y bajadas aleatorias. No es "capital × (1+interés)^años" — eso ignora que la rentabilidad real varía cada año, a veces mucho.
📊 Rentabilidad y volatilidad históricas reales
Cada índice usa su media anual y su volatilidad ("cuánto oscila") históricas de largo plazo, calculadas sobre datos "total return" — es decir, con dividendos reinvertidos, como en un fondo de acumulación.
💸 Comisión (TER) descontada mes a mes
El coste anual del producto que indiques se resta de la rentabilidad todos los meses, exactamente como ocurre en un ETF o fondo real — no es un simulador que finja que invertir es gratis.
📉 Ajuste por inflación, aportación por aportación
Se calcula cuánto valdría ese dinero en poder adquisitivo de hoy, asumiendo una inflación media del 2,5% anual — descontando cada aportación solo desde el momento en que se hizo, no todo el periodo de golpe, para no penalizar de más el dinero que metiste más tarde.
📈 Rango, no una única cifra mágica
El resultado muestra tres escenarios: pesimista (percentil 10), central (mediana) y optimista (percentil 90) — el 80% de las 2.000 simulaciones cae dentro de ese rango. Nadie puede saber el número exacto; sí se puede estimar el abanico realista.
Herramienta educativa. Las cifras históricas son medias aproximadas de largo plazo — rendimientos pasados no garantizan resultados futuros, y ningún modelo estadístico sustituye el asesoramiento financiero personalizado.
Cuadro de amortización completo · tipos oficiales por país
Simulador de Hipotecas
Calcula tu cuota real, lo que pagarás de intereses, cuánto ahorro necesitas antes de firmar y qué pasa si sube el Euríbor
Parámetros
Se usa para la parte variable: tanto en tu hipoteca como en la columna variable del comparador.
Amortizaciones anticipadas
Añade el dinero extra que pienses meter y en qué mes. Reducir plazo ahorra más intereses; reducir cuota te deja más aire cada mes.
Guardar esta simulación
Guárdala con el nombre que quieras (por ejemplo, el del banco que te la ofrece) y compárala después con las demás en «Mis simulaciones».
Cómo se calcula esto
Metodología
🏦 Sistema francés, mes a mes
La cuota es la misma todos los meses, pero al principio casi todo son intereses y al final casi todo es capital. Se calcula cada uno de los 360 meses por separado, no con una regla de tres.
📊 Tipos oficiales por país, en vivo
La media del país sale de las estadísticas oficiales de tipos de nuevas hipotecas del Banco Central Europeo, desglosadas por cuánto tiempo está fijado el tipo — que es justo lo que separa una fija de una mixta o una variable.
🔍 Por qué no hay lista de bancos
No existe ninguna fuente pública que dé en vivo lo que ofrece cada banco: lo que publican son tipos orientativos y lo que se firma en sucursal es otra cosa. Enseñar un tipo desactualizado como si fuera una oferta vigente sería peor que no enseñar nada. Por eso escribes la oferta que te hacen y se compara contra la media real del país.
💸 TAE, no solo TIN
La TAE incluye los gastos que van con el préstamo y capitaliza los intereses, así que siempre sale algo por encima del TIN. Es lo único comparable de verdad entre dos ofertas.
📉 Impuestos reales de tu comunidad
El ITP de segunda mano y el AJD de obra nueva cambian mucho entre comunidades. Se aplica el de la tuya, junto con notaría, registro, gestoría y tasación, para decirte el ahorro que necesitas antes de firmar.
Herramienta educativa. Los gastos son estimaciones habituales y pueden variar según notaría, entidad y operación. Ninguna cifra aquí es una oferta vinculante: pide siempre la FEIN a tu banco.
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ConservadorEquilibradoAgresivo
De dónde salen estas carteras
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📚 Proporciones de dos gestoras reales, no inventadas
40/60, 60/40 y 80/20 (acciones/bonos) son las proporciones que publican tanto Vanguard como BlackRock/iShares para sus carteras conservadora, equilibrada y agresiva — dos de las gestoras más grandes del mundo, cada una por su cuenta, coinciden en el mismo número.
🌍 Reparto geográfico real, en 4 regiones
Dentro de la renta variable: EE.UU. 60% · Europa 20% · Asia desarrollada 10% · Emergentes 10% — sacado de la cartera de referencia de Vanguard (36% EE.UU. + 18% desarrollado ex-EE.UU. + 6% emergentes) y repartiendo ese "desarrollado ex-EE.UU." entre Europa y Asia según su peso real dentro del índice MSCI EAFE (65/35).
Las rentabilidades y volatilidades de Europa, Asia y emergentes son estimaciones razonables basadas en el comportamiento histórico conocido de esos mercados — el reparto de pesos sí está sourced con precisión, esas tres cifras concretas son la parte más aproximada del modelo.
🧮 Riesgo calculado de verdad, con correlaciones
La volatilidad de cada cartera NO es la media de sus partes — se calcula con la fórmula real de varianza de cartera, teniendo en cuenta que acciones y bonos no se mueven igual. Por eso diversificar reduce el riesgo de verdad, no solo sobre el papel.
Herramienta educativa basada en proporciones publicadas por gestoras reales — no es una recomendación personalizada. Rendimientos pasados no garantizan resultados futuros.
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